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税理士 谷口敏文のblogー決算書は経営の役には立ちません

ダウンロードには期限があります(カード明細など)

time 2018/08/30

通帳、カード利用明細などはネットで確認できて便利です。

紙はずいぶん減りました

銀行取引、クレジットカード、証券会社の取引、アマゾンの利用など、いろいろなものがネットを通じてできます。
通帳取引データ、利用明細、取引履歴、利用履歴などもネット上にあります。

ログインすれば、その履歴が見られます。
Amazonや証券会社などは、その履歴が1年以上確認できるものも多いです。
年が明けたらまとめてダウンロードして、確定申告の資料として使う方もいると思います。

期限があるものもあります

一方で銀行やクレジットカードの利用明細は、3ヶ月から半年でネット上でのダウンロードができなくなるところが多いです。
もちろん、電話などで依頼すれば、郵送で送ってくれます。

ですが電話も面倒ですし、確定申告の時期など、込み合う時期もあります。
そうすると明細が郵送されるまで、時間がかかる(10日から2週間)こともあります。

紙で来ると、それを見て入力する作業が増えます。
これまた面倒です。

せっかくデータでもらえるので、これを活かさない手はありません。
できれば毎月、少なくとも3ヶ月に1回は取り込みたいものです。

(リマインドしておくと忘れにくいです)

PDFではなく、CSV形式で

ダウンロードできる場合は必ずCSV形式で取り込みましょう。
Excelで加工したり、会計ソフトやクラウド会計に取り込むにもCSVなら簡単にできます。
CSVファイルは月別に取り込む形になりますが、まとめればファイルは1個で済みます。

その際もこんな風に、タブで複数シートに分けてはダメですよ。

これは1つのシートにまとめていけば、データとして活かせますので。

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【編集後記】

昨日は「俺のやきとり」なる店に。
あの「俺の〜」シリーズのお店です。
美味しかったです。

書いてる人

谷口敏文
(税理士 ㈱TKS 代表取締役)

決算書作りに疑問を感じていたとき、戦略MQ会計に出会う。
経営の役に立たない決算書から、経営に役立つMQ会計を広めるべく日々活動中。

■ 登録商標について

・「MQ会計」「MQ戦略ゲーム」「企業方程式」は、これを考案開発された西順一郎先生の会社、 株式会社 西研究所 の登録商標です。

・P、V、M、Q、PQ、VQ、MQ、F、G は西順一郎先生の著作物です。